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河北打掉信用卡套现团伙 涉案金额超1000万(图)

时间:2018-07-11 17:50来源:网络整理 作者:采集侠 点击:
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河北打掉信用卡套现团伙涉案金额超1000万(图)

警方查获的POS机和大量信用卡等作案工具 供图/通讯员余献忠


  ■文/本报记者 白云 通讯员 余献忠

  近日,裕华警方打掉一个信用卡套现团伙,抓获犯罪嫌疑人两名,收缴涉案POS机10部、信用卡500余张,涉案金额1000多万元。

  POS机变成“提款机”

  7月26日,裕华警方经侦大队发现,河北某投资公司利用POS机进行非法套现活动。警方立案调查发现,从2009年12月18日以来,张某、冯某在短短的几个月内成立了四家公司,利用这几个公司申请的银行POS机采用虚构交易现金支付、信用卡代还等方式进行非法套现业务,仅2010年1月至今就套现1000多万元。

  这家公司就设在裕华区翟营大街某写字楼里。8月11日,经侦大队联合裕兴派出所组织10余名警力,对这栋写字楼的可疑公司进行了突击搜查,当场查获用于套现的POS机10部、交易小票数百张、银行卡10张,抓获犯罪嫌疑人两名。

  替人刷卡套现 抽取手续费

  据交代,张某、冯某利用自己和他人的公司,在多家银行申请POS机,并在互联网、杂志上公开刊登广告,宣传可以办理信用卡套现、代还等业务。自2009年12月以来,二人为他人刷卡套现、代还,并按1%收手续费,涉及金额1000余万元。

  办案民警介绍,嫌疑人在工商部门注册成立公司,在银行开立账户,申领POS机,利用杂志进行广告宣传,进行信用卡套现、代还。

  据了解,2010年之前信用卡套现模式为接待地点与刷卡地点相同,在国家明令禁止之后,为逃避公安机关打击,犯罪嫌疑人多采用租用多间房屋的方法,接待地点在一个地方,刷卡地点(POS机存放地点)在另一个地方。

  ■ 警方提醒

  信用卡恶意透支将涉嫌诈骗

  办案民警提示,信用卡套现危害多多。首先对于银行,信用卡套现让银行无法获悉已贷出资金的真实用途,一旦持卡人无法偿还,银行将损失一大笔资产。以提取现金为目的的信用卡融资很容易转化为银行的高风险贷款,加大银行经营风险。

  其次对持卡人,一是套出大量资金后,使持卡人处于高度负债状态,一旦不能按时偿还,必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。经催收逾期不还会构成恶意透支,涉嫌信用卡诈骗罪。二是通过不法商户或所谓中介公司进行信用卡套现存在个人信息被窃、资金损失的风险。三是中介通过信用卡套现谋取非法利益,涉嫌非法经营罪,而持卡人的参与是一种助长犯罪的行为。

  警方提醒信用卡持卡人:为了您的资金和信用安全,拒绝套现行为。  

(责任编辑:www.xiaoshani.com)
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